البنوك، بسبب، أمريكا، فوريكس، سكاندال

باركليز، أوبس من بين ستة بنوك كبرى غرمت ما يقرب من 6 مليار دولار أمريكي لتزوير العملات الأجنبية، ومعدلات ليبور.

تم تغريم باركليز بمبلغ 2.4 مليار دولار أمريكي لدوره في تزوير أسواق الصرف الأجنبي وأسعار الفائدة في ليبور.

نايجل روديس، صورة الملف: رويترز.

فرضت الجهات التنظيمية الأمريكية والبريطانية غرامة على ستة بنوك عالمية كبرى بلغت قيمتها الإجمالية ما يقرب من 6 مليارات دولار أمريكي (7.6 مليار دولار) بينهما يوم الأربعاء لتزوير سوق الصرف الأجنبي وأسعار الفائدة في ليبور.

وقالوا إن تجار الفوركس من البنوك اجتمعوا في غرفة دردشة عبر الإنترنت أطلقوا عليها اسم "الكارتيل" لتحديد الأسعار التي خدعت العملاء مع إضافة أرباحهم في سوق العملات العالمية الضخمة.

وفى المستوطنة البعيدة، اعترف كل من بنك باركليز وجيه بي مورجان تشيس وسيتىكورب وبنك اسكتلندا الملكى بالتهمة الموجهة الى وزارة العدل الامريكية بتهمة التآمر للتلاعب فى سوق العملات الضخم.

وفي الوقت نفسه، اعترف بنك يو بي إس السويسري بانتهاكه تسوية مسبقة للتهم بتزوير سعر فائدة ليبور.

وتم إدراج بنك أوف أميركا مع الخمسة الآخرين في الغرامات التي فرضها الاحتياطي الفدرالي الأمريكي في قضية تزوير العملات الأجنبية.

وقال النائب العام الاميركي لوريتا لينش "لقد تصرفوا كشركاء بدلا من المنافسين في محاولة لدفع سعر الصرف في اتجاهات مواتية لمصارفهم ولكنهم يضرون بالكثيرين".

"وأدت أعمالهم إلى تضخيم أرباح البنوك مع إلحاق الأذى بعدد لا يحصى من المستهلكين والمستثمرين والمؤسسات في جميع أنحاء العالم".

وفي المستوطنة، قامت وزارة العدل بمراجعة أكبر مجموعة من الغرامات المضادة للاحتكار من أي وقت مضى، حيث قيمت 2.5 مليار دولار أمريكي مقابل بنك باركليز وجي بي مورجان وجي تي سيكورب و ربس في حالة النقد الأجنبي.

وستدفع هذه الدول الأربعة، بالإضافة إلى بنك يو بي إس وبنك أوف أميركا، أكثر من 1.8 مليار دولار أمريكي إلى الاحتياطي الفدرالي الأمريكي حول "الممارسات غير الآمنة وغير السليمة" في أسواق الفوركس.

الغرامات التلاعب الفوركس:

كما تم تغريم باركليز، الذي لم يشارك في تسوية سابقة في نوفمبر الماضي مع وكالات مختلفة، أكثر من 1.3 مليار دولار أمريكي من قبل سلطة السلوك المالي البريطانية، ودائرة ولاية نيويورك للخدمات المالية ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع في الولايات المتحدة.

جنبا إلى جنب مع الولايات المتحدة 203 مليون دولار غرامة وزارة العدل ل أوبس في قضية ليبور، والعقوبات الأخرى، بلغ مجموع المقررة حوالي 6 مليار دولار أمريكي.

ووصف المنظمون مخططا جريئا بفعل الثقل المالي لتدعيم الصفقات في سوق النقد الأجنبي العالمي البالغ 5.3 تريليون دولار أمريكي.

ووافق التجار من البنوك على التواصل من خلال غرفة دردشة كارتل، على وقف العروض أو العروض باليورو أو الدولار في أوقات مختلفة لحماية مواقع التداول لبعضهم البعض، وفقا لما ذكرته وزارة العدل.

واشار مساعد المحامي العام بيل باير الى ان البنوك المعنية تمثل ما لا يقل عن ربع الصفقات بالدولار واليورو كل عام و "كانت في وضع فريد للتلاعب بالسوق".

ويواجه عدد من التجار رسوما في بلدان مختلفة لأدوارهم في المخطط.

باركليز رجال الشرطة أكبر غرامة.

وتراوح حجم العقوبات على البنوك الفردية من مئات الملايين من الدولارات إلى 2،4 مليار دولار أمريكي لبنك باركليز البريطاني، وهذا يتوقف على مشاركة البنك في المخطط.

وكان مبلغ بنك باركليز مرتفعا لأنه لم يشارك في تسوية نوفمبر بين عدة بنوك و فكا و دفس و كفتك.

وقد وصفت جورجينا فيليبو، مديرة الإنفاذ في فكا، دور باركليز بأنه "مثال آخر على شركة تسمح للممارسات غير المقبولة بالازدهار على أرضية التداول".

الصورة سوف أوبس دفع 203 مليون دولار أمريكي في غرامات جديدة على ليبور تزوير سعر الفائدة.

وقال انطونى جينكينز الرئيس التنفيذى لباركليز انه اعرب عن اسفه لان "بعض الافراد" داخل البنك "قد جعلوا شركاتنا وصناعةها سيئة السمعة".

وقال "ان هذا يؤكد مرة اخرى على اهمية عملنا المستمر لبناء ثقافة قائمة على القيم وتعزيز مناخ السيطرة لدينا".

وكانت سيتي جروب، التي كانت ثاني أكبر غرامة إجمالية قدرها 1.3 مليار دولار أمريكي، تسمى الفضيحة "إحراجا لشركتنا، وتقف في تناقض صارخ مع قيم سيتي".

وقالت سيتي جروب انها قد توصلت بشكل منفصل إلى اتفاق لدفع $ 394 مليون لتسوية المطالبات الخاصة الطبقة الأمريكية ذات الصلة العمل.

ونسبت جي بي مورغان إلى دورها بشكل رئيسي على تاجر واحد تم فصله.

وقال جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لشركة جي بي مورغان: "الدرس هنا هو أن سلوك مجموعة صغيرة من الموظفين، أو حتى موظف واحد، يمكن أن يعكس بشكل سيء علينا جميعا، وله تداعيات كبيرة على الشركة بأكملها".

إن غرامة وزارة العدل بمبلغ 203 مليون دولار أمريكي ضد أوبس و 60 مليون دولار أمريكي تم فرضها على باركليز تتعلق بانتهاكها مستوطنة عام 2018 للتآمر لتجميع ليبور، وهو مؤشر سعر الفائدة التجاري العالمي المستخدم لربط الملايين من العقود الحساسة للقروض والقروض حول العالمية.

ولكن، لأنه قدم التعاون المبكر في قضية تزوير الفوركس، حصل البنك السويسري الحصانة المشروطة من تلك التهم.

البنوك العالمية تعترف بالذنب في التحقيق الفوركس، وغرامة ما يقرب من 6 مليارات $.

اعترفت اربعة بنوك كبرى اليوم الاربعاء بمحاولة التعامل مع اسعار صرف العملات الاجنبية وتم تغريم ما يقرب من 6 مليارات دولار فى مستوطنة اخرى فى تحقيق عالمى فى السوق التى تبلغ قيمتها 5 تريليون دولار.

سيتيغروب إنك (ن) و جبمورغان تشيس & كو (JPM. N) و باركليز بلك (BARC. L) و أوبس أغ UBSG. VX (UBS. N) و رويال بانك أوف سكوتلاند بلك (RBS. L) مسؤولون في المملكة المتحدة من الغش بذكاء العملاء لتعزيز أرباحهم الخاصة باستخدام دعوة فقط غرف الدردشة ولغة مشفرة لتنسيق صفقاتهم.

كل ما عدا يو بي اس اعترف بالذنب للتآمر للتلاعب في سعر الدولار الأمريكي واليورو التي تم تبادلها في السوق الفوركس الفوركس. اعترف أوبس مذنب في تهمة مختلفة. تم تغريم بنك بانك أوف أميركا كورب (BAC. N) ولكن تجنب ادعاء مذنب على أعمال تجارها في غرف الدردشة.

& لدكو؛ وعقوبة كل هذه البنوك سوف تدفع الآن هو المناسب، بالنظر إلى طبيعة طويلة الأمد والفاحشة من سلوكها المناهض للمنافسة، & رديقو؛ حسبما ذكر النائب العام الامريكى لوريتا لينتش فى مؤتمر صحفى فى واشنطن.

وحدث سوء السلوك حتى عام 2018، بعد أن بدأت الهيئات الرقابية في معاقبة البنوك على تزوير سعر الفائدة بين البنوك في لندن (ليبور)، وهو معيار عالمي، وتعهدت البنوك بإصلاح ثقافتها المؤسسية وتعزيز الامتثال.

وفي المجموع، فرضت السلطات في الولايات المتحدة وأوروبا غرامة على سبعة بنوك تزيد قيمتها عن 10 مليارات دولار بسبب فشلها في منع التجار من محاولة التلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية التي يستخدمها ملايين الأشخاص يوميا من بيوت الاستثمار التي تبلغ قيمتها تريليون دولار للسياح الذين يشترون العملات الأجنبية على عطلة.

التحقيقات لم تنته بعد. يمكن للمدعين العامين رفع دعاوى ضد الأفراد، وذلك باستخدام البنوك و [رسقوو]؛ تعهدت بالتعاون كجزء من اتفاقاتها. وتجري حاليا تحقيقات من جانب السلطات الاتحادية وسلطات الولايات بشأن كيفية استخدام المصارف لتداول العملات الأجنبية الإلكترونية لصالح مصالحها الخاصة على حساب العملاء.

وقد برزت المستوطنات يوم الاربعاء جزئيا لان وزارة العدل الامريكية اضطرت سيتى جروب ووحدة البنك المصرفية الرئيسية سيتيكورب ووالدي جي بي مورجان وباركليز وبنك اسكتلندا الملكي للاعتراف بارتكاب تهم جنائية امريكية.

وهذه هى المرة الاولى منذ عقود التى يعترف فيها الوالد او الوحدة المصرفية الرئيسية فى مؤسسة مالية امريكية كبرى بارتكاب تهم جنائية.

وحتى وقت قريب، نادرا ما طلبت السلطات الأمريكية إدانة جنائية ضد والدي المؤسسات المالية العالمية، بدلا من ذلك استقرت مع شركات أجنبية أجنبية أصغر. الأمر الذي جعل من السهل على الحكومة والبنوك السيطرة على أي تداعيات على النظام المالي وعملاء البنوك.

وتتفاوض البنوك المشاركة في صفقات الاستئناف على الإعفاءات التنظيمية لتجنب حدوث اضطرابات خطيرة في الأعمال التجارية يمكن أن تنجم عن المناشدات.

وقد منحت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تنازلات لشركة جي بي مورغان والبنوك الأخرى التي أقرت بالذنب، مما سمح لها بمواصلة أعمالها العادية للأوراق المالية.

ومع قيام المدعين العامين والبنوك بطرق تمكن المؤسسات من الاستمرار في ممارسة الأعمال التجارية، أعرب المحللون عن قلقهم من أن تصبح الإدانات أكثر روتينية وتكلفة للبنوك.

& لدكو؛ والمشكلة الأوسع هي أن هذا يضع الآن مرحلة لوزارة العدل في محاولة لمحاكمة جنائيا البنوك لجميع أنواع التجاوزات، & رديقو؛ وفقا لما ذكرته جاريت سيبرغ، المحلل في شركة جوجنهايم للأوراق المالية.

وقال المحامون ان الادعاءات بالذنب ستسهل على صناديق المعاشات التقاعدية ومديري الاستثمار الذين يتعاملون بشكل منتظم مع البنوك رفع دعوى قضائية ضدهم بسبب الخسائر الناجمة عن تلك الصفقات.

& لدكو؛ هناك بالفعل الكثير من العمل يجري وراء الكواليس تقييم كيف يمكن تقديم المطالبات إلى الأمام، وأن هؤلاء المطالبين المحتملين سوف تتطلع إلى إعلان اليوم للحصول على أدلة لدعم تحليلها، & رديقو؛ وقال سيمون هارت، شريك التقاضي المصرفي في مكتب محاماة لندن ريك.

سيتي السلوك & لدكو؛ إمباراراسمنت & رديقو؛ - المدير التنفيذي.

وستدفع سيتيكورب مبلغ 925 مليون دولار، وهو أعلى غرامة جنائية، فضلا عن 342 مليون دولار إلى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.

وشارك تجارها في المؤامرة من أوائل ديسمبر 2007 حتى يناير 2018 على الأقل، وفقا لاتفاق الاستئناف.

وكان التجار في سيتي، جبمورغان والبنوك الأخرى جزءا من مجموعة تعرف باسم & لدكو؛ و كارتيل & رديقو؛ أو & لدكو؛ المافيا، & رديقو؛ والمشاركة في المحادثات اليومية تقريبا في غرفة دردشة حصرية وتنسيق الصفقات وتحديد معدلات خلاف ذلك.

كان سلوك البنك & لدكو؛ حرجا، & رديقو؛ وقال المدير التنفيذي سيتي جروب مايك كوربات في مذكرة للموظفين، والتي رأيت رويترز.

وقال كوربات انه يتعين اجراء تحقيق داخلي قريبا. وحتى الان تم اطلاق تسعة اشخاص.

وقال البروفيسور في كلية الحقوق بجامعة فرجينيا براندون غاريت ان اخر حالة مماثلة لسيتي او جي بي مورجان، التي تضم مؤسسة مالية اميركية كبرى اعترفت بتهم جنائية في الولايات المتحدة كانت دريكسل بورنهام لامبرت في عام 1989.

وكانت حصة جي بي مورغان و رسكو؛ ق من غرامة الجنائية 550 مليون $، على أساس مشاركتها من يوليو 2018 حتى يناير 2018. كما وافقت على دفع الاحتياطي الاتحادي 342 مليون $.

وقال جبمورغان تشيس كان السلوك الكامن وراء تهمة مكافحة الاحتكار & لدكو؛ تعزى أساسا إلى تاجر واحد & رديقو؛ الذي أطلق.

وفي نيويورك، تراجعت األسهم في جي بي مورغان وسيتي جروب بنسبة 0،7٪ و 0،8٪ على التوالي.

& لدكو؛ إذا كنت عين & لسكو؛ تي الغش، أنت عين & [رسقوو]؛ تي تريكينغ & رديقو؛

تم تغريم باركليز في بريطانيا رقما قياسيا قدره 2.4 مليار دولار. وواصل موظفوها المشاركة في ممارسات البيع المضللة على الرغم من تعهد الرئيس التنفيذي أنطوني جينكينز بإصلاح ثقافة البنك عالية المخاطر والمكافأة العالية.

باركليز و[رسقوو]؛ موظفي المبيعات سوف نقدم للعملاء سعر مختلف إلى واحد المقدمة من قبل البنك التجار، المعروفة باسم و لدكو؛ مارك المتابعة و رديقو؛ لتعزيز الأرباح. كان إنشاء العلامات المنبثقة أولوية عالية لمديري المبيعات، مع ملاحظة أحد الموظفين، & لدكو؛ إذا كنت لا تريد الغش، أنت لم تحاول. & رديقو؛

وأطلق باركليز أربعة تجار في الشهر الماضي. أمر بنجامين لاوسكي منظم البنوك في ولاية نيويورك البنك بإطلاق النار على أربعة آخرين تم تعليقهم أو وضعهم في إجازة مدفوعة الأجر.

وقد خصص بنك باركليز مبلغ 3.2 مليار دولار لتغطية أي تسوية ذات صلة بالعملات الأجنبية. وارتفعت أسهم البنك أكثر من 3 في المئة الى أعلى مستوى في 18 شهرا، حيث رحب المستثمرون بإزالة عدم اليقين بشأن فضيحة الفوركس.

وكانت شركة يو بى اس اول شركة تقدم تقارير عن سوء السلوك الى المسؤولين الامريكيين. وأقرت بالذنب وستدفع عقوبة جزائية قدرها 203 ملايين دولار بسبب خرق اتفاق عدم الملاحقة القضائية بشأن التلاعب في سعر الفائدة المعياري لليبور، وذلك جزئيا على أساس ممارساته في النقد الأجنبي.

أوبس، سويسرا أكبر بنك، سوف تدفع أيضا 342 مليون $ إلى الاحتياطي الفيدرالي على محاولة التلاعب في أسعار العملات الأجنبية.

وسوف يدفع البنك الملكي في اسكتلندا غرامة جنائية قدرها 395 مليون دولار، و 274 مليون دولار عقوبة على مجلس الاحتياطي الفدرالي.

قام البنك المركزي الأمريكي بتغريم ستة بنوك لممارسات غير آمنة وغير سليمة في أسواق الصرف الأجنبي، بما في ذلك غرامة بقيمة 205 مليون دولار لبنك أوف أميركا.

وكانت عقوبة أوبس أقل مما كان متوقعا، وساعدت أسهمها ترتفع إلى أعلى مستوياتها في ستة أعوام ونصف.

وقد جعل التحقيق العالمي في التلاعب في أسعار صرف العملات الأجنبية سوق الفوركس غير المنظم إلى حد كبير على المقود أكثر تشددا وتسارع دفعة لأتمتة التداول. وكانت السلطات في جنوب افريقيا اعلنت الاسبوع الماضي انها فتحت تحقيقا خاصا بها.

التغطية ذات الصلة.

تقارير إضافية من ليندساي دونزموير وسارة لينش في واشنطن، جوشوا فرانكلين، كاثارينا بارت وأوليفر هيرت في زيوريخ؛ كتابة كارمل كريمينز وكارين فريفيلد؛ تحرير من قبل جين ميريمان، روث بيتشفورد، سويونغ كيم، جيفري بينكو وليزا شوماكر.

تأخرت جميع الاقتباسات لمدة 15 دقيقة على الأقل. انظر هنا للحصول على قائمة كاملة من التبادلات والتأخير.

فقد فرضت ستة بنوك غرامة قدرها 5.6 ​​مليار دولار على تزوير أسواق الصرف الأجنبي.

جينا تشون في واشنطن وكارولين بينهام ولورا نونان في لندن.

ستدفع ستة بنوك عالمية أكثر من 5.6 مليار دولار لتسوية ادعاءات تزوير أسواق الصرف الأجنبي، في فضيحة قال مكتب التحقيقات الفيدرالي (فبي) إنها تنطوي على جريمة "على نطاق واسع".

في هذه القصة.

حول هذا الموضوع.

مقرض تأميم إسبانيا بانكيا يوافق بم الاستيلاء البنوك الاندفاع لجلب أجهزة الصراف الآلي القديمة في العصر الرقمي البنوك الأوروبية لإطلاق بلوكشين منصة تمويل التجارة الإيطالية الإنقاذ صغيرة جدا لفشل.

كما اتفقت أربعة بنوك على الاعتراف بالذنب في التآمر لإصلاح الأسعار ورفع العطاءات في سوق العملات الأجنبية الذي يبلغ 5.3 مليار دولار في اليوم الذي يأملون في رسم خط تحت واحدة من أكبر حالات سوء السلوك في القطاع المصرفي منذ الأزمة المالية العالمية.

وقالت وزارة العدل الأمريكية، في إعلانها عن التسوية، إن التجار في سيتيغروب و جي بي مورغان تشيس و باركليز و رويال بانك أوف سكوتلاند الذين وصفوا أنفسهم بأنهم "كارتل" استخدموا غرفة دردشة حصرية ولغة مشفرة للتلاعب بتبادل المعايير معدلات "، في محاولة لزيادة أرباحها".

كتب أحد تجار باركليس في 5 نوفمبر / تشرين الثاني 2018: "إذا حاولت الغش، حاولت محاولة"، وفقا لإدارة نيويورك للخدمات المالية (دفس)، التي كانت جزءا من التسوية.

وقال لوريتا لينش النائب العام للولايات المتحدة ان العقوبات التى ستدفعها البنوك "مناسبة" و "تتناسب مع الضرر الواسع الذى حدث". وينبغي أن "تغني الغرامات المنافسين عن مطاردة الأرباح دون مراعاة الإنصاف للقانون أو الرفاهية العامة".

وقال مارك تايلور، عميد كلية وارويك للأعمال، وهو عضو في المجموعة الاستشارية الأكاديمية لمعرض بنك إنجلترا واستعراض الأسواق الفعالة: "هذه ضربة كبيرة لهذه البنوك، سواء من الناحية المالية أو من حيث سمعتها".

واضاف "ستطرح اسئلة حول سبب عدم استقالة رئيس تنفيذي او كبير في اي من هذه المصارف من حجم هذه الغرامة، وان التحقيقات كشفت حتى الآن ان تزوير النقد الاجنبى هو جزء من ثقافة هذه البنوك".

وكان الوحي الذي توصل إليه التجار للتحرك حول أسعار صرف العملة محرجا بشكل خاص للبنوك لأنها وقعت بعد أن دفعت مليارات الدولارات لتسوية ادعاءات بأن تجارها حاولوا رفع أسعار الفائدة بين البنوك. وقد أثارت تساؤلات حول ما إذا كانت الصناعة قد تعلمت أي دروس من الفضيحة السابقة.

كما تم تغريم ثلاثة بنوك بمبلغ إضافي قدره 400 مليون دولار للتلاعب بمعايير ليبور وإيسدافيكس، ليصل بذلك رصيد اليوم إلى 6 مليار دولار.

وقد دفعت المصارف العالمية الآن أكثر من 10 مليار دولار فيما يتعلق بفضيحة الفوركس، متجاوزا مبلغ 9 مليار دولار الذي دفعته مجموعة أكبر من المؤسسات لتسوية مطالبات تزوير الليبور.

أما العقوبات التي تفرضها يوم الأربعاء فتتخذ إجمالي ما دفعته المصارف من غرامات ومستوطنات منذ عام 2008 إلى أكثر من 160 مليار دولار.

الغرامات المصرفية: رد فعل خاطئ.

إن الانتصاف الذي شهد ارتفاعا في الأسهم على عقوبات بلغت 5.6 مليار دولار غير مناسب، ويجب أن يكون المستثمرون غاضبين.

البنوك التي استقرت على الفوركس - باركليز، سيتي جروب، جي بي مورغان تشيس، ربس، بنك أوف أمريكا و أوبس - يأملون أن الصفقة تسمح لهم أخيرا لرسم خط تحت كلا الشئون.

وقد نجا بنك أوبس من التهم الجنائية على الفوركس لأنه كان أول من يتعاون مع المحققين. ولكن وزارة العدل وجدت أنها انتهكت شروط مستعمرة ليبور، وبالتالي فإن البنك سوف يقر مذنبا بتزوير ليبور ودفع غرامة إضافية على هذه القضية.

وقالت وزارة العدل إن بنك يو بي إس قد شارك في ممارسات خادعة للمتاجرة والمبيعات، بما في ذلك "علامات غير معلنة" على بعض صفقات العملات الأجنبية. وقال في بعض المناسبات، "تجار أوبس وبيع الموظفين استخدمت إشارات اليد لإخفاء تلك العلامات المنبثقة من العملاء".

وبصرف النظر عن أكثر من 2.5 مليار دولار أمريكي في مجموع العملات الأجنبية العقوبات الجنائية التي تدفع إلى وزارة العدل، وسيتم أيضا تغريم ستة بنوك أكثر من 1.8bn $ من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.

وقال مساعد مدير مكتب التحقيقات الفدرالي اندرو ماكابي "ان الجريمة وقعت على نطاق واسع". وقال "ان هذه النشاطات تقوض اسعار الصرف الصريحة القائمة على السوق التى تعد معيارا حاسما للاقتصاد".

سيدفع باركليز أكبر عقوبة، بأكثر من 2.3 مليار دولار أمريكي. ويعكس ذلك جزئيا حقيقة أن البنك يستقر مع معظم الوكالات - بما في ذلك دفس، لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية وسلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة. و غرامة فكا، في 284m £، هو الأكبر في تاريخ المنظم.

بعد التلاعب في ليبور تزوير أسواق العملات الأجنبية كانت الفضيحة الكبيرة التالية لتصل إلى أكبر البنوك في العالم.

كما فرضت الشركة غرامة منفصلة بقيمة 115 مليون دولار على شركة باركليز لمحاولة التعامل مع أسعار تبادل الدولار الأمريكي، وهي المرة الأولى التي تتخذ فيها إجراءات فيما يتعلق بهذا المعيار.

في العام الماضي، انسحبت المقرض في المملكة المتحدة من تسوية النقد الأجنبي متعددة البنوك بقيمة 4.3 مليار دولار لأن دفس لم تكن جزءا من الصفقة. واتفق الطرفان على ان يكونا جزءا من قرار يوم الاربعاء طالما ان دفس قد تستبعد تحقيقا فى منصة التداول الاجنبى لباركليز التى ستختتم فى وقت لاحق.

كما سيتعين على باركليز اطلاق النار على ثمانية موظفين من بينهم اربعة من الذين غادروا البنك فى الشهر الماضى كجزء من اتفاقه مع ادارة دفس مما جعل المساءلة الفردية عاملا رئيسيا فى المستوطنات المصرفية. وعلى عكس وزارة العدل، لا يتعين على إدارة الدعم الميداني إثبات قضية جنائية ضد الأفراد.

من البنوك التي يتم تسوية يوم الأربعاء، دفس ليس لها سوى ولاية قضائية على باركليز.

بالإضافة إلى تسوية العملات الأجنبية، فإن باركليز ستدفع أيضا 60 مليون دولار لحل انتهاكات اتفاق عدم الملاحقة لعام 2018 لليبور - الذي وافق البنك بموجبه على عدم ارتكاب أي مخالفات إضافية لفترة معينة من الزمن.

وكان أوبس قد ألغى اتفاق عدم الملاحقة (نبا) تماما، بمناسبة أول مرة اتخذت وزارة العدل مثل هذه الخطوة. وسوف يسلم الآن بالذنب لعد واحد من الاحتيال الأسلاك لتزوير ليبور ودفع غرامة إضافية 203M $. كما سيدفع أوبس 342 مليون دولار إلى الاحتياطي الفدرالي مقابل العملات الأجنبية.

وقال اكسل ويبر، رئيس مجلس الإدارة، وسيرجيو إرموتي، الرئيس التنفيذي، "إن سلوك عدد قليل من الموظفين غير مقبول واتخذنا إجراءات تأديبية مناسبة".

وانتهت اتفاقية النيابة العامة المؤجلة لليبيور هذا العام حتى لا تتأثر تسويتها في هذه الحالة. في التحقيق الفوركس، ربس لديها لدفع حوالي 395m $ لوزارة العدل، و 274m $ إلى الاحتياطي الفدرالي.

وقال روس ماكوان، الرئيس التنفيذي لشركة "آر بي إس": "إن سوء السلوك الخطير الذي يقع في صميم إعلانات اليوم ليس له مكان في البنك الذي أقوم ببنائه. واضاف "ان الادانة بارتكاب مثل هذا الخطأ هو تذكرة اخرى صارخة عن مدى سوء هذا البنك الذي فقد طريقه، ومدى اهمية استعادة الثقة".

سوف تدفع شركة جي بي مورغان تشيس مبلغ 550 مليون دولار إلى وزارة العدل و 342 مليون دولار إلى مجلس الاحتياطي الاتحادي، في حين تم تغريم سيتي جروب 925 مليون دولار و 342 مليون دولار على التوالي من قبل نفس الوكالات. هذا الشهر ذكرت سيتي جروب أن وزارة العدل قد أسقطت تحقيقاتها في البنك لاحتمال تزوير ليبور في حين تحقيق مماثل ضد جي بي مورغان. بنك أوف أميركا لم يعاقب من قبل وزارة العدل، ولكن سوف تدفع 205m $ إلى الاحتياطي الاتحادي.

تواصل وزارة العدل و دفس والوكالات الأخرى التحقيق في البنوك الأخرى، بما في ذلك هسك ودويتشه بنك، لتزوير العملات الأجنبية المزعومة والمستوطنات في تلك الحالات يمكن أن يأتي في وقت لاحق من هذا العام.

ولم تعلق السيدة لينتش على ما إذا كانت وزارة العدل ستوجه الاتهام إلى الأفراد، قائلة فقط: "إن التحقيق جار".

وارتفعت الأسهم بين البنوك الأوروبية غرامة، مع أوبس بنسبة 3.4 في المائة، باركليز بنسبة 2.5 في المئة و ربس بنسبة 1.6 في المئة في التداول بعد الظهر في لندن. وانخفضت البنوك الأميركية المتضررة بشكل طفيف، حيث انخفض مؤشر سيتي بنسبة 0.42 في المئة، وانخفض سهم جي بي مورغان بنسبة 0.36 في المئة، وانخفض بنك أوف أمريكا بنسبة 0.24 في المئة.

مواضيع ذات صلة.

حقوق الطبع والنشر ذي فينانسيال تيمس ليميتد 2017. يمكنك المشاركة باستخدام أدوات مقالنا.

يرجى عدم قطع المواد من فت وإعادة توزيع عن طريق البريد الإلكتروني أو آخر على شبكة الإنترنت.

فيديو الشركات.

أحدث العناوين من كنموني.

تولس & أمب؛ خدمات.

الوسائط المتعددة.

خدمات.

روابط سريعة.

& # 169؛ فينانسيال تيمس لت 2018 فت و 'فينانسيال تيمس' هي علامات تجارية لشركة فايننشال تايمز المحدودة

وتخضع صحيفة فاينانشيال تايمز وصحافتها لنظام التنظيم الذاتي بموجب مدونة الممارسات التحريرية فت.

مطبوع من: فت / كمس / s / 0 / 23fa681c-fe73-11e4-be9f-00144feabdc0.html.

طباعة نسخة واحدة من هذه المقالة للاستخدام الشخصي. اتصل بنا إذا كنت ترغب في طباعة المزيد لتوزيعها على الآخرين.

&نسخ؛ فايننشال تايمز المحدودة 2017 فت و & لوت؛ فاينانشال تايمز & [رسقوو]؛ هي علامات تجارية لشركة ذي فينانسيال تيمس Ltd. سياسة الخصوصية | الشروط | | حقوق النشر.

بنك أوف أمريكا غرامة 250 مليون دولار لممارسات العملات الأجنبية | شارلوت المراقب.

قام بنك أوف أميركا بتغريم 250 مليون دولار لممارسات العملات الأجنبية.

12 نوفمبر، 2018 08:29 ص.

في آخر تسوية قانونية لبنك أوف أميركا، وافق بنك تشارلوت ومقره شارلوت على عقوبات مدنية بقيمة 250 مليون دولار لحل ادعاءات الجهة الرقابية في الولايات المتحدة عن أوجه القصور في إشراف المقرض على أعماله في مجال النقد الأجنبي.

وقال مكتب مراقب العملة يوم الاربعاء انه فرض غرامة على بنك شارلوت ومقره بنك سيتى بنك وبنك جي بي مورغان تشيس بمبلغ 950 مليون دولار بعد ان وجد ممارسات "غير امنة او غير سليمة" فى شركاته الخاصة بتداول العملات الاجنبية.

جاء هذا الاعلان بعد ان اعلنت الهيئات التنظيمية الامريكية والبريطانية والسويسرية فى وقت سابق اليوم انها فرضت غرامة على خمسة بنوك عالمية 3.4 مليار دولار لمحاولة التعامل مع اسواق النقد الاجنبى. لم يكن بنك أوف أمريكا من بين هؤلاء الخمسة.

وفي إعلانها عن الغرامات ضد البنوك الثلاثة، قالت أوك أنها وجدت أن البنوك فشلت في تحديد أو منع سوء سلوك الموظفين في مبيعات العملات الأجنبية والتداول.

لا يفوتون قصة محلية.

اشترك اليوم للحصول على نسخة تجريبية مجانية لمدة 30 يوما من الوصول الرقمي غير المحدود.

من عام 2008 الى العام الماضى، استخدم بعض تجار البنوك غرف المحادثة على الانترنت لمناقشة التعامل مع اسعار الصرف لفائدة التجار او البنوك. كما ناقش المتداولون أنشطة لتحفيز إجراءات التداول التي قد تكون ضارة للعملاء ولكنها مفيدة للتاجر أو البنك، وفقا ل أوك.

وقال المنظم ان البنوك فشلت فى ان تكون لديها ضوابط داخلية سليمة مما ادى الى عدم كشف سلوك الموظفين منذ عدة سنوات.

وتغريم أوك جي بي مورغان وسيتي بنك 350 مليون دولار لكل منهما. وبالإضافة إلى ذلك، أمرت الهيئة التنظيمية المصارف الثلاثة بتصحيح أوجه القصور وتعزيز الرقابة على تداولها في العملات الأجنبية.

ورفض المتحدث باسم بنك أوف أمريكا لورانس غرايسون التعليق. ولم يوافق البنك، في الموافقة على العقوبة، على أي مخالفة أو ينكرها.

وانضم بنك الاحتياطي الفدرالي ريتشموند إلى أوك في البحث عن عمل البنك الأجنبي في العملات الأجنبية.

وقال المراقب المالي للعملة توماس كاري في بيان "ان اجراءات الانفاذ هذه اتخذت لان العديد من البنوك الكبيرة سمحت ببيئة تتطور حيث يناقش التجار عديمي الضمير التعامل مع اسواق النقد الاجنبى".

وقد بدأ بنك أوف أمريكا بوضع إجراءات لإصلاح أوجه القصور، وفقا لما ذكرته أوك.

وأشار بنك أوف أمريكا الأسبوع الماضي إلى أن تسوية مع المنظمين الأمريكيين كانت قريبة. وفى ذلك الوقت، قال البنك انه فى "مناقشات متقدمة" مع الهيئات التنظيمية المصرفية الامريكية لحل القضايا المتعلقة بعملات النقد الاجنبى، بما فى ذلك الانظمة والضوابط. في الأسبوع الماضي، استغرق البنك رسوم بقيمة 400 مليون دولار لبناء احتياطياته القانونية.

وتأتي المستوطنات في الوقت الذي يبدأ فيه المنظمون حملة قمع عالمية للتلاعب في سوق الصرف الأجنبي.

قصص ذات صلة من شارلوت المراقب.

& لوت؛ B & غ؛ عرض أسعار الأسهم: & لوت؛ / B & غ؛ بنك امريكي.

نظرة على فضيحة تداول العملات الأجنبية.

بب & أمبير؛ T للحصول على بنك بنسلفانيا ل 2.5 B $.

وفى وقت سابق اليوم، قالت لجنة تجارة السلع الآجلة الامريكية، وسلطة الرقابة المالية بالمملكة المتحدة، والهيئة السويسرية لمراقبة السوق المالية، ان سيتيبانك، وبنك جي بي مورجان تشيس، وبنك اسكتلندا الملكي، وبنك اتش اس بى سى، وبو بى اس، وافقوا على اقامة مستوطنات يبلغ مجموعها 3.4 مليار دولار. وقالت فكا انها تواصل التحقيق مع بنك باركليز.

ووجد المنظمون أن البنوك الخمسة فشلت في الفترة من 1 يناير 2008 إلى 15 أكتوبر 2018 في تدريب وإشراف تجار العملات الأجنبية بشكل كاف. ونتيجة لذلك، تمكن التجار من تشكيل مجموعات تشارك المعلومات حول نشاط العميل، باستخدام ألقاب مثل "اللاعبين" و "الفرسان الثلاثة" و "فريق واحد، حلم واحد".

وقالت هيئة السلوك المالي ان التجار حاولوا التعامل مع السوق لضمان ان البنوك حققت ارباحا.

حوالي 5.3 تريليون دولار يتغير كل يوم في سوق العملات الأجنبية العالمية، مع 40٪ من الصفقات التي تحدث في لندن. العملات بما في ذلك الدولارات والجنيه واليورو والين التجارة في السوق تنظيما فضفاضة تهيمن عليها مجموعة من البنوك النخبة. ولهذه التداولات أثر كبير لأن الشركات في جميع أنحاء العالم تستخدم أسعار السوق لتقدير الأصول وإدارة مخاطر العملات.

وكانت البنوك تستعد للمستوطنات المحتملة.

خفضت سيتي جروب الشهر الماضي أرباحها في الربع الثالث بمبلغ 600 مليون دولار لتحمل رسوما قانونية عندما كشفت أن مسؤولين أمريكيين وأجانب كانوا يحققون في أعماله في مجال النقد الأجنبي. كما خصصت بنوك أخرى مئات الملايين من الدولارات استجابة لتحقيقات الصرف الأجنبي.

وبالنسبة لبنك أوف أميركا، فإن الحاجة إلى تخصيص 400 مليون دولار تحولت أرباح الربع الثالث من 168 مليون دولار في الشهر الماضي إلى خسارة قدرها 232 مليون دولار.

وانخفض سهم بنك أوف أمريكا أقل من 1 في المئة الأربعاء، ليغلق عند 17.29 دولار. وأسهمت وكالة أسوشييتد برس وكاتب الموظفين ريك روثاكر.

أشرطة فيديو.

فيديوهات اكثر.

ويلز فارجو الرئيس التنفيذي: كان علينا أن نفعل أكثر عاجلا.

واجه جون ستومبف الرئيس التنفيذي لشركة ويلز فارجو جولة أخرى من التساؤلات يوم الخميس من قبل لجنة الخدمات المالية في مجلس النواب حول إنشاء البنك لحسابات وهمية. وقال ستمف: "أنا مسؤول تماما عن جميع ممارسات المبيعات غير الأخلاقية في أعمالنا المصرفية للأفراد".

كيف حدث فضيحة الفوركس.

مشاركة هذا مع الفيسبوك.

مشاركة هذا مع التغريد.

مشاركة هذا مع مسنغر.

مشاركة هذا مع مسنغر.

مشاركة هذا مع البريد الإلكتروني.

شارك هذا مع.

هذه روابط خارجية وسيتم فتحها في نافذة جديدة.

مشاركة هذا مع البريد الإلكتروني.

مشاركة هذا مع الفيسبوك.

مشاركة هذا مع مسنغر.

مشاركة هذا مع مسنغر.

مشاركة هذا مع التغريد.

مشاركة هذا مع بينتيريست.

مشاركة هذا مع ال واتساب.

مشاركة هذا مع لينكيدين.

هذه روابط خارجية وسيتم فتحها في نافذة جديدة.

إغلاق لوحة المشاركة.

سوق العملات الأجنبية، أو الفوركس، هو مكان التداول الظاهري حيث التجار شراء وبيع العملات.

وتسمى الصفقات في سعر اليوم السوق "بقعة" والرهانات ويمكن أيضا أن يتم على أسعار الصرف الآجلة.

في كل شيء، تم تداول 5.3 تريليون دولار (3.3tn £) يوميا في أسواق الفوركس في عام 2018، وفقا للبنك الدولي للتسويات.

ولكي نضع ذلك في السياق، فإن ذلك يزيد قليلا على الناتج الاقتصادي السنوي للمملكة المتحدة، الذي بلغ 2.52 تريليون دولار في عام 2018، وفقا للبنك الدولي.

لماذا هو كبير جدا؟

بدأ تداول العملات كوسيلة للشركات والأفراد لتغيير المال للسفر والسياحة في الخارج. وكانت هذه صناعة خدمات حقيقية مدفوعة بالمستوى الأساسي للتجارة العالمية.

وكانت فرص المضاربة محدودة بموجب اتفاق بريتون وودز في عام 1944 لربط أسعار الصرف بسعر الذهب. وفي أوائل السبعينات، انكمش هذا الاتفاق، وبدأت أسعار الصرف تتذبذب على نطاق أوسع، وأوجدت العولمة مزيدا من الطلب الأساسي على النقد الأجنبي.

وشهدت المؤسسات المالية فرصة جديدة لكسب المال من زيادة حجم وتقلبات سوق الفوركس. واليوم يرتبط جزء بسيط من تجارة العملات مباشرة بالغرض الأصلي المتمثل في تيسير التجارة عبر الحدود: أما البقية فهي مضاربة.

كيف يعمل؟

لا يوجد سوق الفوركس المادي وتقريبا جميع التداول يحدث على النظم الإلكترونية التي تديرها البنوك الكبيرة وغيرها من مقدمي الخدمات.

تجار عرض الأسعار التي هم على استعداد لشراء وبيع العملات: المستخدمين وضع أوامر مع النقر على الماوس.

تتغير الأسعار وفقا للعرض والطلب. على سبيل المثال، إذا كان الدولار الأمريكي أكثر شعبية من اليورو في أي وقت من الأوقات، فإن الدولار سيعزز مقابل اليورو والعكس بالعكس.

فالأسعار تتغير باستمرار على أساس ثاني تلو الآخر حيث تستجيب العملات للتدفق المتغير للأخبار الاقتصادية.

حوالي 40٪ من التعامل في العالم يمر عبر غرف التداول في لندن.

ما هو الإصلاح؟

الأسعار في سوق الفوركس تتغير بسرعة بحيث أنه من الصعب تحديد معدل الذهاب لعملات معينة في أي وقت واحد. ومن أجل مساعدة الشركات والمستثمرين على تقدير أصولهم وخصومهم المتعددة العملات، يتم إجراء إصلاح يومي لسعر الصرف.

حتى وقت قريب، كان هذا يستند إلى صفقات العملة الفعلية التي وقعت في نافذة 30 ثانية قبل و 30 ثانية بعد 16:00 بتوقيت لندن. ثم قامت شركة "ويم-رويترز" بحساب معدلات الإصلاح استنادا إلى هذه المعاملات الملحوظة، والتي تشكل المعايير لهذا اليوم.

إن أهمية هذه المعلومات العامة مهمة جدا، حيث أن الربط هو الذي تعتمد عليه العديد من الأسواق المالية الأخرى.

كيف تم إصلاح الإصلاح؟

لأن الإصلاح كان يستند إلى المعاملات الفعلية على مدى فترة قصيرة من الوقت، كانت هناك إمكانية للاعبين في السوق للحصول على معا ووضع أوامر خلال نافذة 60 ثانية.

إذا كانت كبيرة بما فيه الكفاية، فإنها يمكن أن تؤثر على حساب المعيار وخلق فرص الربح لشركاتهم.

وفى نوفمبر الماضى قال المنظمون ان بعض تجار الفوركس فى خمسة من اكبر البنوك كانوا يفعلون ذلك منذ عدة سنوات. وخلصوا إلى أنه من خلال غرف الدردشة على شبكة الإنترنت مع أسماء غريبة مثل نادي بانديتس، و كارتل والمافيا، تواطأ التجار لوضع أوامر "شراء" أو "بيع" عدوانية - المعروفة في الأعمال التجارية "ضربة قريبة" - من أجل تشويه الإصلاح.

لا ينبغي أن يكون قد تم الكشف عن ذلك عاجلا؟

ويبدو أن هذا استمر لعدة سنوات. ومن المحرج للمديرين الذين كان من المفترض أن يكونوا مسؤولين عن التجار، وأبرزت أولا تحركات الأسعار المشبوهة من قبل المبلغين عن المخالفات.

فالقرائن التي كانت متاحة للأطراف الخارجية كان ينبغي أن تكون قد التقطت داخليا منذ فترة طويلة، ولكن المسؤولية الأولى تقع على عاتق أولئك الذين شاركوا مباشرة.

يبدو أن هذه الممارسة كانت شائعة جدا بين التجار المؤثرين أن عبارة وارن بافيت وصفت بأنها الكلمات الخمس الأكثر خطورة في مجال الأعمال التجارية، "الجميع يفعل ذلك"، يتبادر إلى الذهن.

هل تم اتخاذ أي إجراء منذ ذلك الحين؟

وقد شكل مجلس الاستقرار المالي، وهو الوكالة الدولية للطاقة الذرية التي تقدم المشورة لوزراء مالية مجموعة العشرين، فرقة عمل للتوصية بإصلاحات في سوق الفوركس. ونتيجة لذلك، تم تمديد النافذة التي يتم فيها حساب الإصلاح في الساعة 4 مساء من دقيقة إلى خمس دقائق. هذا يجعل من الصعب التلاعب.

وبالاضافة الى الاصلاحات الخمس دقائق، يحاول منسق البنوك المركزية - بنك التسويات الدولية - الحصول على موافقة جميع البنوك على مدونة سلوك موحدة، ولكن هذا لم يتم تسويتها بعد.

هل كان هناك فشل تنظيمي؟

ومن المفارقات أن سوق الفوركس اعتبرت من قبل الهيئات التنظيمية كبيرة جدا بحيث لا يمكن التلاعب بها، كما أنها غير منظمة إلى حد كبير. ومع ذلك كانت هناك بعض علامات الإنذار المبكر بأن كل شيء لم يكن جيدا.

ويبدو أن محضر اجتماع التجار في بنك انكلترا في عام 2006 يشير إلى أن إمكانية التلاعب بالسوق تمت مناقشتها أمام المسؤولين، لكن بنك إنجلترا ينفي هذا التفسير. وبعد تسع سنوات، أدى الأمر إلى قيام المنظمين العالميين بتنظيف سوق الفوركس - وليس قبل الوقت، كما يقول النقاد.

هل يمكن منع مثل هذه الفضائح؟

الغش المؤسسي من النوع الذي رأيناه في فضيحة الليبور وفوركس ربما يموت لفترة من الوقت.

وقد شهد التجار الفرديون زملاؤهم من قاعة التداول لمواجهة الاستجواب.

وقد أدرك المديرون في النهاية الحاجة إلى التدقيق في كل مكتب على حدة.

يعرف المنظمون الآن أن التنظيم اللمسات الضوئية كان دعوة لصناعة الخدمات المالية لتلعب القواعد واستجابوا بإشراف أكثر تطفلا ورادعا هائلا.

وإزاء هذه الخلفية، سيكون من المستغرب إذا كان ينبغي أن يستمر سوء الممارسة النظامية في المستقبل القريب. ولكن ليس هناك مجال للرضا عن النفس في صناعة حيث ذكريات الشركات قصيرة ومكافآت لضرب السوق كبيرة.

فيليب أوجار هو مصرفي استثمار سابق ومؤلف العديد من الكتب في المدينة.

مواضيع ذات صلة.

مشاركة هذه القصة عن المشاركة.

الخدمات المصرفية الكبيرة.

أهم الأخبار.

لن تفتح العديد من الخدمات الفدرالية يوم الاثنين حيث يكافح السياسيون للاتفاق على ميزانية جديدة.